BPO
Clirio ôl-groniad ymuno KYC ac AML ar draws dwy drefn
Roedd gan fanc manwerthu o Iwerddon ôl-groniad ymuno KYC ac AML cynyddol a oedd yn gwthio cwsmeriaid newydd i ffwrdd. Cliriodd tîm adolygu allanol ef a dod ag amseroedd cymeradwyo yn ôl o fewn targed.
Results at a glance
- -75%
- Amser cymeradwyo
- 6,000
- Ôl-groniad wedi ei glirio
- -52%
- Cyfradd ailwaith achosion
- 98.5%
- Cyfradd pasio gwiriad ansawdd
12 i 3 diwrnod
mewn un chwarter
The challenge
Roedd ceisiadau cyfrif newydd wedi rhagori ar y tîm adolygu mewnol, ac roedd yr ôl-groniad KYC ac AML wedi tyfu i sawl wythnos. Roedd cwsmeriaid yn gadael ceisiadau cyn i benderfyniad ddod yn ôl.
Am fod y banc yn gwasanaethu cwsmeriaid ar ddwy ochr y ffin, roedd yn rhaid i bob achos fodloni rheolau'r UE ac, ar gyfer rhai cwsmeriaid, gofynion y DU hefyd. Nid oedd torri corneli byth yn opsiwn, felly roedd yn rhaid i'r ateb fod yn fwy o gapasiti a phroses lanach, nid gwiriadau llacach.
Pain points
- Ôl-groniad ymuno o oddeutu 6,000 o achosion
- Amser cymeradwyo cyfartalog yn agos at 12 diwrnod
- Ailwaith o wiriadau dogfen anghyson
- Gofynion deuol yr UE a'r DU ar lawer o achosion
Our approach
- Sefydlu tîm adolygu KYC ac AML wedi ei hyfforddi yn gweithio i bolisi risg a rheolau uwchgyfeirio'r banc
- Safoni'r rhestr wirio dogfennau fel bod pob achos yn cael ei adolygu yr un ffordd, y tro cyntaf
- Rhannu'r ciw fel bod achosion syml yn clirio'n gyflym ac achosion cymhleth yn cyrraedd adolygydd uwch
- Prosesu holl ddata ymgeiswyr o dan GDPR yr UE ac UK GDPR gyda llwybrau archwilio llawn ar gyfer yr FCA a'r Banc Canolog
Results at a glance
The results
- Cliriwyd yr ôl-groniad o oddeutu 6,000 o achosion o fewn y chwarter cyntaf.
- Gostyngodd amser cymeradwyo cyfartalog o'r agos at 12 diwrnod i lai na 3.
- Gostyngodd ailwaith am fod pob achos yn dilyn yr un rhestr wirio a safon tystiolaeth.
Roedd yr ôl-groniad yn costio cwsmeriaid i ni bob diwrnod yr eisteddai yno. Cliriodd y tîm ef heb lacio un gwiriad, ac mae cymeradwyaethau bellach yn dod yn ôl mewn dyddiau.
Common questions
Caiff achosion eu hadolygu yn erbyn eich polisi risg gyda rheolau'r UE yn cael eu cymhwyso i bob ymgeisydd a gofynion y DU wedi eu haenu ymlaen lle mae cwsmer yn dod odanynt, gyda llwybr archwilio llawn ar gyfer yr FCA a'r Banc Canolog.
These are representative engagements. Client identities are anonymised and the metrics are illustrative of the type of results this work delivers, not audited figures for a named client.
Dywedwch wrthym beth sydd angen ei allanoli
Rhannwch eich gofyniad a modelu eich arbedion. Byddwn yn ymateb o fewn chwe awr gyda cham nesaf clir.
Ymateb o fewn chwe awr. Yn cydymffurfio â UK GDPR. Atebolrwydd enwol yn y DU.